差價合約為交易者提供了一種在金融市場上方便交易的手段。通過提供差價合約保證金或提供存款，可以交易商品、外彙和股票。雖然在現貨市場交易需要您投資股票的總價值，但差價合約需要低至 20% 才能承諾差價合約保證金以開倉。
如果頭寸對您不利，初始差價合約保證金要求可能會增加，稱為變動保證金。如果交易賬戶中有未使用的淨值，維持頭寸是有幫助的，但如果沒有，則需要更多的淨值。因此，定期監控差價合約保證金和止損以降低風險並防範 差價合約追加保證金通知。
現在讓我們通過回答“什麼是 差價合約保證金?”
第 1 部分：了解差價合約保證金
1. 什麼是差價合約保證金？
差價合約保證金 只是意味著您支付標的股票總價值的一小部分，通常在 10-20% 之間，來開倉，而不是支付總價值。
2. 傳統保證金交易和差價合約保證金交易有什麼區別？
在傳統的保證金交易中，標的股票仍然是你的，但在差價合約中，你不擁有商店，而只是與你的經紀人簽訂合同，幫助交換股票的開盤價和收盤價的差價。雖然最終的股票風險是由差價合約經紀人使用股權掉期對沖的。您的經紀人持有 40% 的證券作為以保證金購買的股票的抵押品，您可以在必要時將其清算。
但是，該資產沒有差價合約的所有者，因此沒有抵押品。
第 3 部分：不同交易平台的差價合約保證金要求是什麼？
因為 差價合約保證金要求 根據交易平台不同，需要了解一下。所以這裡是
| 產品 | 最低保證金 要求 |
| Equity CFDs without stop loss features |
|
| Index CFDs without stop loss features | 5% |
| Foreign Exchange CFDs without stop loss features | 5% |
| CFDs with non guaranteed stop loss features | 風險金額+30%標准保證金之和 |
| CFDs with guaranteed stop loss features | 風險金額或標准保證金 |
| CFDs with guaranteed stop loss features, if the relevant CFD is subject to any adjustment for dividend, interest, or commissions | 風險金額與風險金額或標准保證金的10%之和。 |
| Any other CFD without stop loss features | 20% |
| 具有非保證止損功能的槓桿式境外外匯交易即期外匯合約 | 風險金額+為標准保證金或標准保證金的30% |
| 具有保證止損功能的槓桿式外匯交易即期外匯協議 | 風險金額或標准保證金 |
| 具有保證止損功能的槓桿式外匯交易即期外匯合約，如果相關槓桿式外匯交易即期外匯合約進行了股息、利息或佣金的任何調整 | 風險金額與風險金額的10%之和；或者
標准保證金 |
| Any other spot foreign exchange contracts for leveraged foreign exchange trading without stop loss features | 5% |
4. 2021 年差價合約追加保證金示例指南
儘管交易報表有時會令人困惑，但務必要敏銳地了解您何時進入 差價合約追加保證金 情況。大多數時候，交易者只對如何以及何時收到追加保證金通知感興趣，只有在他們收到追加通知時才感興趣。
要了解您是否需要支付保證金，請將您賬戶上所有未平倉頭寸的所有保證金要求相加。如果您賬戶上的總現金加上您未平倉頭寸的損益總價值，換言之，盈餘低於您賬戶所需的保證金，您將不得不補足差額。
例如，如果一個典型的交易是做多 1000 BHP Billiton，餘額為 $2,000.00。以 $39 的價格購買 1000 BHP Billiton 單位需要首付 $1,950.00 或總價值的 5%。這是因為每筆未結交易都需要存款，無論是多頭還是空頭。
如果必和必拓後來跌至 $38.50，則 1000 股的虧損將為 $500.00，即（$0.5a × 1000 股）。
在這個例子中，賬戶中存在的現金和損失等於 $1,500
保證金是浮動金額而不是固定付款。隨著 $38.50 必和必拓交易，存款現在將是 $1,925.00（5% 浮動）。但是，盈餘低於未平倉交易所需的保證金。
盈餘 = $1,500
初始存款 = $1,925
短缺 = $425
該差額將是追加保證金的金額和保持持倉所需的金額。
如果您手頭的現金是 $2,500，首先，您就不會被追加保證金通知。重要的是要知道，對於 1000 股，股票在多頭交易中下跌的每一分，每 10,000 股您的損失將增加 $10，相當於 $100。
這個例子向您展示了進入交易時會發生什麼，以及在您收到追加保證金通知之前您可以管理多少股票對您不利。
如果您仍然不相信，請在開始交易之前向您的差價合約提供商尋求建議。
第 2 部分：前 5 大交易平台及其差價合約保證金要求
以下是頂級差價合約交易平台及其保證金要求。
1- e投睿
eToro 是一家優秀的外匯經紀商。它有一個圖形密集型平台，主要供美國境內外的加密貨幣交易者使用。憑藉其具有競爭力的功能，它允許您複製交易。它有 49 個貨幣對和 2000 多個差價合約。它最顯著的特點是能夠複製註冊用戶的交易、投資組合和策略。它是一個結構良好的平台，適合初學者和加密貨幣交易。 FCA對其進行監管。只有美國客戶免提款手續費，其他國家客戶免收$5。根據交易規模和最大槓桿1:400，點差變得比另一個更大。
現在讓我們了解一些有關 eToro 的特定術語。
eToro 是安全的還是騙局？
eToro 制定了法規，包括金融行為監管局 (FCA) 為英國客戶提供服務，以及澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) 為澳大利亞人提供服務。儘管 eToro 不屬於任何證券交易所，但由於頂級金融機構的規定，它被認為是安全的。
客戶服務：
eToro 的客戶服務很一般。交易者將通過其服務獲得快速且相關的答案。 eToro 客戶服務在周末不可用。交易者可以從周一到週五全天 24 小時獲得收益。
儀器：
eToro 提供加密貨幣、商品、指數、ETF、股票和貨幣等交易工具。
點差和保證金：
eToro 提供可能的最佳點差。點差是可變的。邊際也各不相同。平台中沒有提到特定的保證金水平。
存款和取款要求：
eToro 要求最低存款額為 $50。通過銀行轉賬存款將需要至少 $500 的存款。企業賬戶的首次最低存款額為 $10,000。存款和取款包括很多可用的選項，其中大部分是免費的。 eToro 需要 $5 提款費。
槓桿作用：
新的槓桿限制：
|
槓桿作用 |
槓桿作用 |
| 30:1 | 主要貨幣對 |
| 20:1 | 非主要貨幣對 |
| 20:1 | 黃金和主要指數 |
| 10:1 | 黃金和非主要股票指數 |
| 5:1 | 差價合約 |
| 2:1 | 加密貨幣 |
交易平台：
eToro 有 eToro OpenBook 和 Webtrader 用於交易。
交易經驗：
使用 eToro，交易者可以輕鬆地進行簡單的交易。它可以選擇創建可自定義的監視列表。交易者可以通過移動應用程序分享他們的觀察名單。在移動設備上，進行交易類似於網絡瀏覽器。
用戶：
eToro 在全球擁有超過 2000 萬客戶。
優點
- 優秀的跟單交易功能
- 用戶友好且設計良好的界面
- 海量投資選擇
- 它提供了一個良好的交易社區。交易者可以向其他交易者學習
缺點
- 比較常見
- 獲得至少 $25 的任何加密貨幣
2-AvaTrade
AvaTrade 是監管最完善的差價合約交易和外匯經紀商之一。它只提供外匯、不同的差價合約（股票、指數、商品等）和加密貨幣。它為用戶提供了對工具的訪問
以及各種資產類別。它還具有跟單交易和社交交易功能，不受 FCA 監管。 FCA是確保公平市場行為的機構，因此不接受我們客戶的監管約束。本平台不保證由遊戲控制的止損單，但提供友好的用戶界面和便捷的交易條件。最大槓桿為 1:400。
現在讓我們了解一些有關 AvaTrade 的特定術語。
AvaTrade 安全還是騙局？
AvaTrade 是安全的，因為該經紀商隸屬於愛爾蘭中央銀行等多家頂級金融機構。
客戶服務：
AvaTrade 提供可靠的客戶支持，並通過電話、實時聊天和電子郵件等選項為客戶服務提供相關答案。客戶支持僅 24/5 可用。
儀器：
AvaTrade 提供的工具包括商品、外匯、股票、ETF、指數、FXOptions、債券和加密貨幣。
傳播：
點差在 AvaTrade 上有所不同。查看一些著名樂器的傳播。
- Forex: EUR/USD - 0.9; EUR/CHF- 2; GBP/USD- 1.6
- 商品：黃金- 0.34；銀- 0.029;鉑金- $1.10 超過市場
- 庫存：13%
利潤：
- 外匯：大多數主要貨幣 0.25%
- 商品：黃金-0.5%；原油- 1%；鉑金：2%
- 庫存：10%
存款和取款要求：
AvaTrade 的最低存款要求是 $100。
AvaTrade 的提款過程可能會延遲，可能需要三個工作日。通過借記卡存款也可能很慢。
槓桿作用：
雖然槓桿會有所不同，但在一些流行的工具上是穩定的，例如：
- 外匯：主要貨幣對為 400:1
- 商品：黃金- 200:1；原油——100:1；白金 - 50:1
交易平台：
AvaTrade 提供多種有效的交易平台，如 Web Trading、AvaTradeGO、AvaOption、Mac Trading 和 AvaSocial 進行交易。
交易經驗：
AvaTrade 以客戶至上的方法為重點，提供增強的交易體驗。該平台也可供零售交易者使用。
用戶：
AvaTrade 為大約 200,000 名註冊客戶提供服務。
優點
- 您可以選擇交易平台
- 多語言客戶服務
- 用於練習的模擬賬戶
- 支持完整的外匯差價合約和加密貨幣產品
- 它具有負平衡保護功能。
缺點
- 不接受美國客戶
- 不受 FCA 監管
它缺乏交易新聞和研究功能。
3- IG
IG 是一個易於使用的差價合約和外匯經紀商，提供完整的貨幣市場准入，支持超過 80 種貨幣對。該經紀商僅向其美國客戶提供外匯交易。它是一個只為美國客戶提供外匯交易的平台。它擁有低價差的客戶服務和外匯教育、活躍的研究工具和用戶友好的界面，希望能夠與其他在線經紀商競爭。接受$250的賬戶存款。經紀人是新的外匯交易者和那些喜歡更簡化界面的人的資產。該平台由FCA授權，槓桿為1:50。
IG 安全還是騙局？
IG 受到英國金融行為監管局 (FCA) 和聯邦金融監管局 (BaFin) 的嚴格監管。它隸屬於倫敦證券交易所，因此被認為是安全的。
客戶服務：
IG 客戶服務包括實時聊天、電子郵件和電話支持。 IG 不提供 24/7 全天候服務。電子郵件和電話協助可能會很慢，實時聊天是離線的最長時間。
儀器：
AvaTrade 提供外匯、商品、股票、加密貨幣期貨交易和現貨交易等工具。
傳播：
主要外匯貨幣對的 IG 點差範圍為 0.6 點。在商品上，點差從 0.3 點（現貨黃金）起。 FTSE 100 的價差從 1 點開始。
利潤：
AvaTrade 的最低保證金要求是 0.45%。從外匯到商品工具，平均保證金範圍從 3.33% 到 50%。
存款和取款要求：
IG 要求美國賬戶存入 $250。根據 CFTC 規定，美國客戶的最高槓桿可以是 50:1。 IG 為客戶提供多種免費存款和取款方式，例如銀行電匯、PayPal 和信用卡為賬戶注資。
槓桿作用：
在外匯市場，指數和現貨黃金等主要商品的槓桿率為 200:1。在其他工具上，經紀商提供 50:1 的最低杠桿。
交易經驗：
IG 通過其提供的平台和服務提供良好的交易體驗。 MetaTrader 4 和 API 接口等流行平台為其交易者提供出色的交易服務。
交易平台：
IG 提供 MetaTrader 4、移動交易、交易信號、交易警報、算法交易、ProRealTime 和 API 接口等交易平台。
用戶：
IG 為近 313,300 個活躍客戶提供服務。
優點
- 易於導航的平台，供初學者掌握
- 保證金率易於理解且負擔得起
- 非常適合外匯交易初學者。
- 受 FCA（英國）和 CFTC、NFA（美國）監管
缺點
- 開戶過程非常耗時。
- 基礎研究薄弱
- 股票差價合約的高成本
4-互動經紀人
盈透證券是適合高級交易者的優秀經紀商。它擁有首屈一指的可交易證券，包括外國股票和令人驚訝的 Ibkr CFD 保證金 率低。它至少有 $0，並提供部分股票。這是全球投資者和活躍交易者使用的前兩個之一，與其他經紀人相比，提供的產品範圍最廣。 0.00 的費用為每股 $5。它的最大槓桿為 1:50。
盈透證券是安全的還是騙局？
盈透證券是安全的，因為它受到金融行為監管局 (FCA) 和證券交易委員會 (SEC) 等金融層級的監管。
客戶服務：
盈透證券的客戶服務可能會更好。盈透證券的客戶支持通過電話、電子郵件、實時聊天和自動化的“iBot”提供選項。它嘗試相關的答案。盈透證券可能無法提供 24/7 全天候可用的大多數選項。
儀器：
盈透證券為其客戶提供廣泛的交易工具。交易者會在這裡找到多種產品。
傳播：
盈透證券提供的點差會根據工具的當前價格而有所不同。在外匯交易中，盈透證券對交易的最低點差要求為 0.1 點。
利潤：
盈透證券對美聯儲監管的初始保證金要求至少為 50%。維持保證金要求至少為25%。
存款和取款：
在盈透證券開戶，資金要求為$100。要投資多個投資組合，至少需要 $25,000 來為賬戶注資。盈透證券提供一個月的免費提款流程。但經紀人允許交易者通過銀行轉賬進行存款和取款。
槓桿作用：
盈透證券提供的最大槓桿為 1:40。
交易經驗：
盈透證券通過其交易者工作站 (TWS) 提供卓越的服務。盈透證券的交易體驗對所有使用 TWS 的經紀商來說都更為明顯。在移動應用程序上，工作流程易於使用。
交易平台：
盈透證券提供了一個基於桌面的平台，交易者工作站 (TWS)。
用戶：
盈透證券為大約 607,000 個交易者的賬戶提供服務。
優點
- 先進的交易平台
- 極其安全且監管良好
- 種類繁多的投資產品
- 有競爭力的佣金
- 先進的研究工具，幫助交易者主動和智能的下單路線
缺點
- 不是小批量交易者的最佳選擇
- 平台的複雜性需要時間來學習
- 不活躍的賬戶可以產生費用
- ibkr 沒有其他智能路由。
5- CMC 市場
CMC Markets 是一家全球性差價合約和外匯經紀商，被認為是安全的，因為英國頂級金融機構對其進行監管。它的外匯費用很低，並且不收取存款和取款費用，但具有復雜的研究和教育工具。股票差價合約需要非常高的費用，並且只涵蓋差價合約和外匯產品。該平台為讀者提供廣泛的差價合約和跨不同資產類別的點差交易。它提供了一種競爭精神，這種精神會擴大和收縮，以取決於客戶賬戶的規模和處於負平衡狀態的保護。 FCA 在英國監管 CMC 它不接受美國客戶，這就是它非全球性的原因。它允許賬戶存款或$0，並保證停止佣金隔夜融資成本不活動成本。本平台最大槓桿為1：500。
CMC Markets 是騙局嗎？
CMC Markets 在金融行為監管局 (FCA) 等機構的監督下得到了很好的觀察。因此，它被認為是安全的。經紀平台隸屬於倫敦證券交易所。
客戶服務：
CMC Markets 的客戶服務提供多種聯繫方式，包括電話支持、實時聊天和多種語言的電子郵件。
儀器：
CMC Markets 提供加密貨幣、商品、外匯、指數、股票和 ETF 以及國債。
傳播：
查看一些最流行的工具的價差，如外匯、商品、指數和國債。
- 外匯：英鎊/美元- 0.9；歐元/美元- 0.7；美元/日元- 0.7
- 商品：黃金- 0.3；原油西德克薩斯- 2.5；原油布倫特- 2.5
- 指數：US 30- 2.0；德國 40- 1.0;英國 100- 1.0
- 國債：UK Gilt- 2.0；歐元波布爾- 2.0;美國國債- 3.0
利潤：
CMC Markets 的保證金有所不同。
- 對於指數，保證金為 5%，
- 對於股票，保證金為 20%，
- 對於商品，保證金為5%，
- 對於加密貨幣，保證金為 50%，
- 對於國債，保證金為 3.3%。
存款和取款：
CMC Markets 沒有存款要求。 CMC Markets 提供多種存款和取款選項。大多數提款都是免費的。對於國際銀行轉賬，所需費用為 15 英鎊。
槓桿作用：
在外匯市場，CMC Markets 提供的保證金接近 3.3%。基於保證金的槓桿為 30:1。
交易平台：
CMC Markets 為 iPhone、iPad 和 Android 提供 MetaTrader 4 和移動交易應用程序進行交易。
交易經驗：
CMC 提供了一個名為“下一代”的平台，該平台現代且可定制。它不提供兩步驗證。
用戶：
CMC Markets 為超過 80,000 名活躍客戶提供服務。
優點
- 微薄的外匯費用
- 可在網絡和移動平台上使用
- 先進的研究和教育工具的可用性。
- 它提供防止負平衡的保護
缺點
- 非常高的股票差價合約費用
- 產品組合中的產品數量有限
- 帳戶驗證過程中的複雜性和回測不可用
第 3 部分：一些常見問題
1 – 什麼是初始 差價合約保證金 貿易？
初始保證金是開立新頭寸或進行交易所需的金額。它通常是被買賣股票總價值的某個百分比。差價合約提供商設置此保證金。重要的是要知道保證金交易可能會增加虧損的風險，這可能會超過投資金額。
2 – 追加保證金可怕嗎？
當您在保證金賬戶中的資產低於特定閾值並變得有風險時，追加保證金通知可能是災難性的。這對投資者不利，因為它會使錯誤的投資選擇變得有害。
3 – 什麼是空頭差價合約頭寸？
空頭差價合約頭寸意味著“做空”或“賣空”，這是您從價格下跌中獲利的方式。儘管這讓許多人在開始交易時感到擔憂，但在掌握了交易之後，您會發現這是在好壞市場中獲利的一種好方法。
交易空頭 CFD 頭寸意味著您已經使用大米下跌的“空頭”訂單開啟了您的 CFD 交易。
我們來看看對比表：
| 交易平台 | 總體評價： | 開戶： | 交易平台： | 存款和取款： | 費用： | 市場和產品： | 研究： | 教育： | 客戶服務： |
| 投睿 | 4.7 | 4.4 | 5.0 | 3.5 | 4.8 | 3.8 | 3.5 | 3.3 | 3.5 |
| AvaTrade | 4.5 | 3.5 | 5.0 | 4.5 | 4.1 | 2.0 | 4.6 | 4.5 | 5.0 |
| IG | 4.6 | 3.1 | 4.4 | 4.5 | 5.0 | 3.9 | 3.5 | 3.6 | 5.0 |
| 盈透證券 | 4.9 | 4.2 | 3.4 | 3.5 | 3.7 | 5.0 | 4.3 | 3.4 | 4.5 |
| CMC 市場 | 4.6 | 3.7 | 4.1 | 4.8 | 4.2 | 2.2 | 5.0 | 4.5 | 5.0 |
結論
最後，既然你已經有了廣泛的知識 差價合約保證金解釋.現在，您可以自信地進行差價合約交易，並相信您可以利用從常見問題解答中的答案中收集的知識，在差價合約保證金交易中擁有一個良好的起點。